Die Finanzplanung stellt ein Kapitel für sich dar. In diesem Bereich werden sämtliche Einnahmen und Ausgaben sowie sämtliche Investitionen und Ähnliches durchleuchtet und neu sortiert. Aufgrund der Tatsache, dass man selbst nie genau wissen kann, welche Anlagemöglichkeiten oder versicherungstechnischen Angelegenheiten derzeit im Rennen sind, ist es sinnvoll, sich einen Experten zu Rate zu ziehen. Dieser führt dann zunächst eine Analyse durch und stellt dann eine explizite Finanzplanung auf. Zunächst einmal werden sämtliche Anlagen durchforstet, das heißt, der Berater prüft zunächst, ob die Kapitalbeträge gewinnbringend angelegt wurden, ebenso ob diese zielgerichtet untergebracht sind oder ob eher ein Wechsel bzw. Verkauf der entsprechenden Wertpapiere vom Besten wäre.

Nachdem der Berater eine vollständige Aufstellung der derzeitigen Investitionen aufgestellt hat, wird er weiter sehen, welcher Betrag monatlich für Investitionen aufgebracht werden kann bzw. welche Rendite entsprechend benötigt wird, um das Kapital des Anlegers auf kurz oder lang zu vermehren. Je nach dem, welcher Anlagetyp der Anleger ist, wird der Berater am Ende dieser Analyse einen Vorschlag bzw. Finanzplan unterbreiten. Diesen Finanzplan kann der Anleger annehmen und befolgen, wenn er jedoch der Meinung ist, dass dies nicht sein Fall ist, kann er diesen auch an die Seite legen. Ein entsprechender Berater stellt stets eine objektive Beratung anheim.